La verificación de identidad es el trámite que más atrasa los retiros, y casi siempre porque la gente la deja para el final. Aquí va lo que te piden, en qué orden y por qué a veces te rechazan los documentos.
Por qué existe
Las casas de apuestas están obligadas a comprobar que eres quien dices ser, que eres mayor de edad y de dónde viene tu plata. Es una exigencia contra el lavado de dinero que viene con la licencia, y ninguna casa la inventó por su cuenta.
Por eso no hay manera de saltársela, y mientras más alto el monto, más estricta se pone.
Los tres niveles
| Nivel | Qué piden | Cuándo |
|---|---|---|
| Identidad | Cédula por ambos lados | Al registrarse o al primer retiro |
| Domicilio | Cuenta de servicio o estado bancario | Montos medios o a solicitud |
| Origen de fondos | Liquidaciones, contrato, declaración | Montos altos o movimientos atípicos |
La foto de la cédula
La mayoría de los rechazos son por la foto y no por el documento. Tienen que verse las cuatro esquinas, sin reflejos del flash y con todos los datos legibles, incluida la fecha de vencimiento.
La cédula tiene que estar vigente, porque una vencida se rechaza siempre. Y la foto tiene que ser del documento físico, no de una fotocopia ni de una pantalla. Si además te piden un selfie con la cédula, tu cara y el documento tienen que verse nítidos en la misma foto.
El comprobante de domicilio
Sirve una cuenta de luz, agua, gas o internet, o una cartola bancaria. Tiene que estar a tu nombre, no del arrendador ni de un familiar, tener menos de tres meses y mostrar la dirección completa, igual a la que registraste.
Si vives en una casa que no está a tu nombre, la cartola del banco es lo más fácil, porque el banco ya tiene tu dirección.
El origen de fondos
Es el nivel más incómodo y también el menos frecuente. Aparece con montos altos, con depósitos que no calzan con lo que declaraste, o cuando el sistema marca algún movimiento como inusual.
Normalmente te piden algo que demuestre tus ingresos, como liquidaciones de sueldo o un contrato de trabajo. Nadie te está acusando de nada. La casa tiene que cumplir con su regulador.
Cuánto se demora
En la mayoría de los casos, entre unas horas y tres días hábiles. Se alarga si mandas los documentos de noche o el fin de semana, o si te rechazan una foto y tienes que mandarla de nuevo, porque el plazo vuelve a partir. También si después de aprobar el primer nivel te piden el segundo.
El error que más días cuesta
Esperar al primer retiro para verificarte. Ya tienes plata adentro, la quieres sacar, y recién ahí descubres que te faltan tres días de trámite.
Hazlo apenas te registres, con la cuenta en cero. Es el mismo trámite, pero sin plata esperando.
Una señal de alerta
Hay casas que te dejan depositar sin pedirte nada y recién te piden documentos cuando quieres retirar. Es una forma de estirar los plazos a propósito.
Una casa seria te pide verificarte al abrir la cuenta. Si en la tuya los requisitos aparecen justo cuando quieres cobrar, mejor no dejes mucho saldo ahí.
Preguntas frecuentes
¿Se puede evitar la verificación?
No. Las casas están obligadas a comprobar tu identidad y tu edad como parte de su licencia, y mientras más alto el monto, más estricto es el control.
¿Cuándo conviene hacerla?
Apenas abres la cuenta, no al pedir el primer retiro. Es el trámite que más atrasa los pagos justamente porque se deja para el final.
Sigue con esto
